Onderscheid tussen dividendoptie en optie voor herinvestering van dividend

Onderscheid tussen dividendoptie en herinvestering van dividend Optie!

Growth Option, Dividend Option en Dividend Hervestment Option:

Beleggers die de voorkeur geven aan kapitaalgroei, kiezen voor een groeiplan. De regeling zou geen dividend aangeven onder het groeiplan. Houders van aandelen die kiezen voor een groeiplan ontvangen dus geen inkomsten uit de regeling.

Hoffelijkheid van afbeelding: dromo.co/wp-content/uploads/2013/03/investing.jpg

In plaats daarvan blijven de inkomsten verdiend op de eenheden belegd in de eenheden en zullen ze worden weerspiegeld in de intrinsieke waarde. Dus hoewel het aantal eenheden dat door de belegger wordt aangehouden constant blijft, varieert de waarde van de eenheden met de waarde van de beleggingsportefeuille.

Beleggers die regelmatig inkomen willen ontvangen, kunnen kiezen voor een dividendplan. Op grond van dit plan zal de regeling een dividend uitschrijven. Participanten kunnen beslissen om het dividend opnieuw te beleggen in aanvullende eenheden van de regeling tegen de op dat moment gangbare NAV. Deze optie staat bekend als optie voor herinvestering van dividend.

In deze optie neemt het aantal eenheden dat door de belegger wordt gehouden toe met elke extra aankoop van eenheden. Meestal geven alle regelingen een herinvesteringsoptie voor dividend, waardoor de beleggers elke distributie in herinvestering in NAV kunnen herbeleggen zonder enige ladingskosten.

Systematisch investeringsplan (SIP):

In het kader van deze faciliteit kan een belegger elke maand of elke frequentie een vast bedrag beleggen voor een vooraf vastgestelde periode van gewoonlijk zes maanden of één jaar via achteraf uitgevoerde cheques aan toepasselijke aan de NAV gerelateerde prijzen.

Deze faciliteit helpt de investeerders om hun investeringskosten gemiddeld over een periode van zes maanden of een jaar te spreiden en zo de kortetermijnfluctuaties in de markt te overwinnen. Deze strategie is in de volksmond bekend als Dollar-kosten van middeling.

Dollar kosten van gemiddelde:

Niet veel investeerders kunnen de markt timen - instappen op de bodem en uitstappen aan de top voor een dikke winst. Voor dergelijke beleggers is het gemiddelde van de kosten van de dollar de beste manier om te gaan, omdat het besluit over market timing wordt geëlimineerd. Met deze strategie zal een belegger altijd volledig worden belegd om de bochten in de markt te vangen.

Deze eenheden worden meer waard dan wat de belegger ervoor heeft betaald. De gemiddelde prijs van zijn 10 investeringen is Rs. 11.63. De belegger heeft deze eenheden echter tegen de gemiddelde prijs van Rs verworven. 11.50.

Het idee achter de gemiddelde kosten van de dollar is om voor de lange termijn te beleggen. Op die manier zal de belegger er zeker van zijn dat de neerwaartse markten worden veroverd en volledig worden belegd in de opgaande markten.

Value Averaging:

Waardemiddeling is een agressieve vorm van kostencalculatie van dollars. Deze tactiek is geschikt voor beleggers die een grotere prijsvolatiliteit kunnen tolereren. In plaats van regelmatig een vast bedrag te beleggen, moet de belegger bij waardemiddeling de toename van de investeringswaarde binnen een bepaald tijdsbestek met een opgegeven bedrag specificeren.

Dit betekent dat de belegger meer zal investeren in sommige maanden wanneer de investering is gedaald en minder wanneer de investering boven de verwachtingen is gestegen.

Deze strategie moet worden gebruikt voor de langetermijnbeleggingsdoeleinden. Over de langetermijnwaarde-gemiddelden presteren beter dan het gemiddelde van de dollarkosten. Op de korte termijn zou het middelen-gemiddelde echter onder het gemiddelde van de dollarkosten kunnen presteren.

Kortom, deze strategieën zijn geschikt voor investeringsplanning op lange termijn in volatiele markten.

Elke deelnemer kan gebruik maken van deze faciliteit onder bepaalde voorwaarden gespecificeerd in het SIP-aanvraagformulier van de respectieve onderlinge fondsregeling.

Systematisch Intrekkingsplan (SWP):

In dit plan trekt de belegger periodiek een vast bedrag terug. SWP is een spiegelbeeld van SIP.

Schakel faciliteit:

Participanten onder een regeling kunnen ervoor kiezen om eenheden te wisselen tussen dividendplan, groeiplan en elk ander plan en ook alle opties in een plan onder een regeling, tegen toepasselijke op NAV gebaseerde prijzen.

Bovendien kunnen de deelnemers aan een regeling hun eenheden omwisselen voor eenheden van de andere regeling (en).

Gift Faciliteit:

De deelnemers kunnen het AMC / registratiekantoor dat om het giftformulier verzoekt, vragen om de eenheden te schenken (door overdracht van eenheden aan de begiftigde), voor zover voorzien in de Voorschriften.

Professioneel beheer tegen lage kosten:

Deze professionals kiezen beleggingen die het beste aansluiten bij de doelstellingen die zijn vermeld in de biedingsdocumenten van het fonds. Naarmate de economische omstandigheden veranderen, kan de beleggingsbeheerder een zeer agressieve of defensieve houding aannemen om aan zijn beleggingsdoelstellingen te voldoen.

Participanten maken kosten en vergoedingen wanneer zij de rechten van deelneming in beleggingsfondsen kopen en houden. Deze kosten omvatten de kosten die het fonds maakt voor het leveren van professioneel management, fondsenadministratie en andere diensten. De afgelopen tien jaar is de concurrentie tussen de spelers in de Indiase beleggingsfondsenindustrie enorm toegenomen, aangezien het aantal spelers is gestegen van 9 in 1992 tot 33 in 2003.

Deze competitie in combinatie met technologische innovatie heeft geleid tot lagere kosten. Verder heeft de regulator de beperking op vergoedingen en onkosten opgelegd die aan de regeling kunnen worden aangerekend. Er is vastgesteld dat veel fondsen kosten en vergoedingen onder de wettelijke plafonds brengen.

Plaats niet al uw eieren in één mand

Gevarrieerd portfolio:

"Concept en de rol van het beleggingsfonds". Beleggingsfondsen bieden een goedkope manier voor kleine beleggers om de voordelen van diversificatie te verkrijgen die beschikbaar is voor institutionele beleggers en rijke beleggers.

De regulator heeft er ook voor gezorgd dat beleggingsfondsen een gediversifieerde portefeuille aan hun beleggers verstrekken, bijvoorbeeld, Regulation 44 (1) zegt dat geen enkel beleggingsfonds in het kader van al zijn regelingen meer dan tien procent van het gestorte kapitaal van de vennootschap met stemrechten in bezit mag hebben.

Liquiditeit:

Open-ended fondsen kopen / verzilveren eenheden dagelijks, waardoor beleggingsfondsen zeer liquide beleggingen maken. Close-end regelingen zijn genoteerd aan de beurzen en zijn net zo liquide als elke andere beursgenoteerde beveiliging.

Beleggingsfondsen verwerken verkopen, terugkopen en uitwisselingen als een normaal onderdeel van de dagelijkse bedrijfsactiviteit. De prijs waartegen de deelbewijzen kunnen worden ingeschreven of verkocht en de prijs waartegen dergelijke eenheden te allen tijde door het onderlinge fonds kunnen worden teruggekocht, wordt ter beschikking van de beleggers gesteld.

Een beleggingsfonds in het geval van een regeling met een open einde publiceert minstens één keer per week in een dagblad van alle Indiase circulatie de verkoop- en terugkoopprijs van eenheden. De NAV voor de dag moet ook op die dag op de AMFI-website worden geplaatst vóór 20.00 uur. Dit geldt voor zowel close-end- als open-end-schema's.

Beloning van het beleggingsfonds (NAV-berekeningsproces):

NIW is de actuele marktwaarde van alle activa van de regeling, minus verplichtingen gedeeld door het totale aantal uitstaande eenheden.

NIW van een gemeenschappelijke beleggingseenheid wordt uitgedrukt als:

Marktwaarde van beleggingen + Vorderingen + overlopende rekeningen + Overige activa - Te betalen kosten - Overige schulden - Overige schulden ----- Nee. van uitstaande eenheden zoals op datum van de NIW

Dagelijkse balans opstellen:

De berekening van de NAV is een intensief proces dat plaatsvindt aan het einde van elke werkdag in een kort tijdsbestek. Over het algemeen begint het prijsstellingsproces van een fonds aan het einde van de beurs. De boekhoudafdeling van het fonds valideert de ontvangen prijzen intern door ze aan verschillende controleprocedures te onderwerpen.

De berekening van de liquidatiewaarde omvat het opstellen van de balans. De fondsaccountant verkrijgt de marktwaarde van de verschillende componenten van de activazijde. De SEBI (Mutual Fund) Regulations hebben de methodologie voor het waarderen van verschillende activa voorgeschreven.

Uitleg:

Om de NIW te berekenen, wordt de traditionele boekhoudkundige vergelijking A (activa) = L (verplichtingen) + OE (Eigen vermogen) herschikt: AL = OE, waarbij "AL" de nettoactiva is en OE het eigen vermogen van de eigenaar is. Om de NAV per eenheid te berekenen, wordt het eigen vermogen (OE) gedeeld door het aantal uitstaande aandelen.

Eerst worden de totale marktwaarden van alle aangehouden voorraden berekend. Het totaal van de marktwaarde wordt toegevoegd aan de contante en equivalente deelnemingen van de regeling. Verplichtingen (inclusief toegerekende uitgaven) worden afgetrokken. Het resultaat is het totale nettovermogen. Het verdelen van het totale vermogen door het aantal uitstaande aandelen geeft de NAV per aandeel.

Net als het totale nettovermogen, verandert het aantal uitstaande mutaties van het stelsel van de eenheid dagelijks. Bijvoorbeeld als er een netto toevoeging van nieuw beleggersgeld is; zowel de kaseenheden als de eenheden van de regeling zouden toenemen. Het tegenovergestelde zou waar zijn als er een netto-aflossing zou zijn.

Toepasselijke NIW voor verkoop of uitbetaling:

SEBI heeft onlangs afgezien van de ingangslasten ten laste van de onderlinge fondsen. Daarom kan geen beleggingsfonds ingangsbelasting in rekening brengen. De fondsen kunnen echter uitgangsbelasting in rekening brengen zoals voorgeschreven door SEBI-voorschriften.

Maar exit load tot 1% kan worden gebruikt voor marketing- en verkoop- en distributiekosten. De extra exit-belasting, indien van toepassing, die eerder / momenteel in rekening wordt gebracht, moet onmiddellijk aan het schema worden gecrediteerd.

De prijs waartegen de eenheden worden verkocht of afgelost, is gebaseerd op het NAV-niveau. Het is NAV plus toepasselijke laadkosten. (De verkoop / terugkoopprijs van een schema zonder laadkosten zou hetzelfde zijn als de NAV per eenheid).

Bij het bepalen van de prijzen van de rechten van deelneming zorgen de beleggingsfondsen ervoor dat de terugkoopprijs niet lager is dan 93% van de netto-inventariswaarde en dat de verkoopprijs niet hoger is dan 107% van de intrinsieke waarde.

Het verschil tussen de terugkoopprijs en de verkoopprijs van de eenheid mag echter niet hoger zijn dan 7%, berekend op basis van de verkoopprijs. In het geval van een close-end-regeling mag de terugkoopprijs van de participaties niet lager zijn dan 95% van de intrinsieke waarde.

Beleggingsfondsen zijn verplicht om in hun schema-informatiedocument de toepasselijke NIW voor aankopen / inkopen / overdracht tussen regelingen te vermelden. Als de intrinsieke waarde aan de kopers in rekening wordt gebracht en de verkopers de netto-inventariswaarde is die voor de verkoop / aankooptransactie is berekend, wordt dit 'achterwaartse prijszetting' genoemd.

In India wordt dit retrospectieve NAV genoemd. Als de NAV die aan de houders van de rechten wordt aangerekend de netto-inventariswaarde is die na die transactie wordt berekend, wordt deze "forward pricing" genoemd. In India wordt deze praktijk 'prospective NAV based pricing' genoemd.

Beleggingsfondsen via ATM

Toegankelijkheid:

Beleggingsfondsen zijn beschikbaar via verschillende bronnen. Beleggers kunnen eenheden kopen via agenten, makelaars en distributeurs of rechtstreeks uit het fonds. Beleggingsfondsen, in het geval van veel fondsen, kunnen ook online worden gekocht. In de recente tijd hebben weinig beleggingsfondsen het beschikbaar gesteld via een geldautomaat (ATM).

Beleggingsfondsen via postkantoren:

Producten voor beleggingsfondsen worden ook via geselecteerde postkantoren gedistribueerd. De onderlinge fondsen verstrekken aanvraagformulieren voor hun regelingen aan het postkantoor voor verkoop zonder recept en elke klant die wenst te beleggen in een beleggingsfonds kan een formulier invullen, invullen en teruggeven aan de functionarissen in het postkantoor die in beurt worden overgedragen aan het beleggingsbureau. Dit distributiesysteem is nu in bedrijf met betrekking tot vier producten, namelijk. inkomen, index, gebalanceerd en fiscaal spaarfonds beschikbaar bij meer dan 500 postkantoren uit meer dan 50 steden in heel India.

Investor Services:

Beleggingsfonds biedt een breed scala aan diensten aan de deelnemers. Aflossing van eenheden binnen 24-48 uur, gratis telefoonnummers, cheque-schrijffaciliteiten tegen het beleggingsfondsrekening, omschakelen tussen rekeningen / plannen / opties zijn enkele van de diensten. Beleggingsfondsen bieden ook een breed scala van diensten op het net. Er zijn fondsen die de faciliteit van online kopen / omwisselen / verzilveren van eenheden hebben uitgebreid.

In het geval van online transacties hoeven beleggers zich geen zorgen te maken over het invullen van aanvraagformulieren, het opstellen van cheques / het opstellen van claimschrijvingen, het storten van warrants, omdat alle financiële transacties volledig automatisch zijn met een muisklik van de beleggers. Beleggingsfondsen kunnen ook in Demat-vorm worden gehouden. Uitgebreide beleggerseducatie, performance-communicatie ', financiële planningsdetails worden ook op de website gegeven.