Wat zijn de belangrijkste kenmerken van een investeringsprogramma?

Enkele van de belangrijkste kenmerken van een investeringsprogramma zijn de volgende:

Bij het kiezen van specifieke beleggingen hebben beleggers duidelijke ideeën nodig over kenmerken die hun portefeuilles zouden moeten bezitten. Deze kenmerken moeten in overeenstemming zijn met de algemene doelstellingen van de beleggers en moeten hen bovendien alle bijkomende gemakken en voordelen bieden die in de gegeven omstandigheden mogelijk zijn. De volgende zijn de voorgestelde kenmerken als de ingrediënten waaruit vele succesvolle investeerders hun selectiebeleid samenstellen.

Afbeelding met dank aan: img.ibtimes.com/www/data/images/full/2013/06/25/382713.jpg

Veiligheid van opdrachtgever:

De gevraagde veiligheid in investering is niet absoluut of volledig; het betekent eerder bescherming tegen verlies onder redelijk waarschijnlijke omstandigheden of variaties. Het vraagt ​​om een ​​zorgvuldige herziening van de economische en industriële trends alvorens soorten en / of timing van investeringen te bepalen. Het erkent dus dat fouten onvermijdelijk zijn waarvoor uitgebreide diversificatie wordt voorgesteld als een tegengif.

Adequate diversificatie betekent een assortiment van investeringsverplichtingen op verschillende manieren. Degenen die niet bekend zijn met de agressieve-defensieve benadering voeren desondanks vaak de theorie van hedging tegen inflatie-deflatie uit. Diversificatie kan waar mogelijk geografisch zijn, omdat regionale of lokale stormen, overstromingen, droogten, enz. Uitgebreide vastgoedschade kunnen veroorzaken.

Verticale en horizontale diversificatie kunnen ook voor hetzelfde worden gekozen. Verticale diversificatie vindt plaats wanneer effecten van verschillende bedrijven die zich bezighouden met verschillende productiefasen, van grondstof tot eindproducten, in de portefeuille worden gehouden. Anderzijds is horizontale diversificatie de participatie door een investeerder in verschillende ondernemingen die allemaal activiteiten uitoefenen in dezelfde productiefase.

Een andere manier om effecten te diversifiëren, is ze in te delen op obligaties en aandelen en te herclassificeren naar soorten obligaties en soorten aandelen. Nogmaals, ze kunnen ook worden geclassificeerd volgens de emittenten, op basis van de dividend- of interestinkomsten, volgens de producten die zijn gemaakt door de bedrijven die door de effecten worden vertegenwoordigd. Maar over diversificatie is ongewenst.

Door investeringen tot een paar problemen te beperken, heeft de belegger een uitstekende gelegenheid om kennis te houden van de omstandigheden rond elke kwestie. Waarschijnlijk wordt de eenvoudigste en meest effectieve diversificatie bereikt door verschillende media tegelijkertijd vast te houden met een redelijke concentratie in elk medium.

Adequate liquiditeit en onderpandwaarde:

Een belegging is een liquide actief als het zonder vertraging in contanten kan worden omgezet tegen volledige marktwaarde in elke hoeveelheid. Voor een investering die liquide is, moet deze (1) omkeerbaar of (2) verhandelbaar zijn. Het verschil tussen omkeerbaarheid en verhandelbaarheid is dat reversibiliteit het proces is waarbij de transactie wordt teruggedraaid of beëindigd, terwijl verhandelbaarheid de verkoop van de investering in de markt voor contanten inhoudt.

Om aan noodsituaties te voldoen, moet elke belegger over een degelijke portefeuille beschikken om zeker te zijn van de extra middelen die nodig zijn voor de zakelijke kansen. Of geld oploopt door verkoop of door het te lenen, zal gemakkelijker zijn als de portefeuille een gepland deel van hoogwaardige en gemakkelijk verkoopbare beleggingen bevat.

Stabiliteit van het inkomen:

De stabiliteit van het inkomen moet op verschillende manieren worden bekeken, net als de veiligheid van de hoofdsom. Een belegger moet rekening houden met de stabiliteit van het monetaire inkomen en de stabiliteit van de koopkracht van het inkomen. De nadruk op inkomensstabiliteit is echter niet altijd consistent met andere beleggingsprincipes. Als de stabiliteit van het monetaire inkomen wordt benadrukt, zullen de kapitaalgroei en diversificatie beperkt zijn.

Kapitaalgroei:

Vermogensgroei is vandaag een belangrijk principe geworden. De investeerders en hun adviseurs erkennen het verband tussen de groei van bedrijven en de industrie en zeer grote kapitaalgroei, en zijn constant op zoek naar 'groeiaandelen'. Het is buitengewoon moeilijk om een ​​succesvolle keuze te maken. De ideale "groeivoorraad" is de juiste kwestie in de juiste sector, gekocht op het juiste moment.

Belastingvoordelen:

Het kan kostbaar zijn om een ​​investeringsprogramma te plannen zonder rekening te houden met iemands belastingstatus. Er zijn hier echt twee problemen, een kwestie van het bedrag van het inkomen dat door de investering wordt betaald en het andere met de last van inkomstenbelastingen op dat inkomen.

Wanneer de inkomens van beleggers klein zijn, willen ze een maximaal rendement op hun beleggingen hebben en zijn ze geneigd om buitensporige risico's te nemen. Aan de andere kant vinden beleggers die niet geplaagd worden door contante inkomsten vaak het gevoel dat inkomstenbelastingen bepaalde soorten beleggingsinkomsten minder teniet doen dan andere, waardoor hun keuzes worden beïnvloed.

Koopkrachtstabiliteit:

Aangezien een belegging bijna altijd gepaard gaat met het aangaan van lopende fondsen met het doel grotere hoeveelheden toekomstige fondsen te ontvangen, moet de investeerder rekening houden met de koopkracht van het toekomstige fonds.

Om de koopkrachtstabiliteit te handhaven, moeten beleggers zorgvuldig onderzoeken (1) de mate van prijsinflatie die zij verwachten, (2) de mogelijkheden van winst of verlies in de voor hen beschikbare investering, en (3) de beperkingen opgelegd door persoonlijke en familieoverwegingen .

Concealability:

Om veilig te zijn voor sociale stoornissen, confiscatie door de overheid of onaanvaardbare belastingniveaus, moet onroerend goed te verbergen zijn en geen gegevens achter te laten van inkomsten die zijn verkregen door gebruik of verkoop. Goud en edelstenen worden al lang gewaardeerd voor deze doeleinden omdat ze een hoge waarde combineren met kleine hoeveelheden en gemakkelijk overdraagbaar zijn.