Snelle opmerkingen over valutadatum

"Valutadatum" is de datum waarop de Forex-transactie plaatsvindt. Het is de dag waarop de twee partijen bij de transactie de valuta ruilen en elke partij ontvangt of betaalt de eigen valuta in ruil voor vreemde valuta.

In een voorbeeld kunnen we zeggen dat wanneer de bankier in Mumbai, India (verondersteld als Muni) een transactie doet met de bankier in New York, VS (verondersteld als Nemi); om US $ te krijgen in ruil voor Indiase roepies.

Nu, de dag waarop Muni Indiase roepies aan Nemi betaalt in ruil voor US $, staat die dag bekend als 'waardedatum'. Deze datum staat niet bekend als transactiedatum of ruildatum of een andere naam; maar alleen bekend als 'Valutadatum', omdat op deze datum enige waarde is overgedragen of overgedragen. Zo is het in Forex Management bekend als valutadatum.

In werkelijkheid is de transactiedatum niet hetzelfde, vanwege de tijdsverschillen tussen financiële centra van de wereld. Om het Forex-transactie te vergemakkelijken, wordt het valutadatumconcept gebruikt, waarbij de valutadatum in beide financiële centra ongewijzigd blijft volgens hun tijd en het tijdsverschileffect wordt verwijderd.

Nomenclaturen van verschillende standaarden worden wereldwijd geaccepteerd en er zijn veel praktijken die helpen bij het bepalen van de valutadatum van de valuta-omwisseling. Deze standaarden zijn gemaakt en geaccepteerd, omdat de valuta van het geld een tijdswaarde heeft. De tijdwaarde resulteert in het creëren van interestkosten en resulteert in een verandering in de waarde van het geld van beide valuta.

Bovendien, aangezien de rentetarieven die gelden over de landen van de wereld niet dezelfde zijn, verschilt het rentebedrag en verschilt de totale wisselkoers ook.

De valutadatum van de Forex-transactie moet dus een werkdag zijn waarop zowel de financiële centra, waartussen de uitwisseling moet plaatsvinden, tegelijkertijd moeten werken en het geld onmiddellijk op hetzelfde moment wordt uitgewisseld. Met de uitvinding van internet en verschillende satellieten die rond de aarde cirkelen, wordt de real-time transactie op hun gemak uitgevoerd.

Enkele standaardnamen voor valutadata zijn als volgt:

een. Klaar of contant - waarde vandaag:

Het is een soort koers die wordt genoteerd voor de transactie en die onmiddellijk wordt verrekend op de datum van het contract. Bijvoorbeeld, contact ingevoerd op 13 maart, de transactie wordt alleen op 13 maart afgehandeld.

b. Morgen ("tom") - waarde morgen of de volgende werkdag:

Het is een soort koers die genoteerd is voor de transactie en die zal worden verrekend op de volgende werkdag vanaf de datum van het contract. Het contract is bijvoorbeeld ingegaan op 13 maart; de transactie moet op 14 maart worden afgehandeld (ervan uitgaande dat er op 14 maart geen officiële feestdag is).

c. Spot - waarde tweede werkdag na de handelsdatum:

Voor een transactie die wordt ingevoerd op de datum van de contante waarde, vindt de deviezenruil plaats op de tweede werkdag tot de transactiedatum. Dus als de spottransactie op maandag wordt gedaan, worden de volgende woensdag valuta's uitgewisseld, ervan uitgaande dat dit een werkdag is in beide centra.

Evenzo, voor een contante transactie die op donderdag wordt uitgevoerd, wisselen valuta's de volgende maandag de handen uit, terwijl er geen forex transacties zijn op zaterdag en zondag (handelsdagen: donderdag; ^1e werkdag: vrijdag; ^tweede werkdag: maandag)

d. Forwards - elke valutadatum voorbij vlek:

De regels voor het bepalen van valutadata van standaard looptijden van termijntransacties zijn als volgt:

ik. Over het algemeen is de valutadatum van een termijncontract van één maand de datum in de volgende maand die overeenkomt met de valutadatum. Laten we een transactie bekijken die gedaan is op woensdag 8 januari 2014. De valutadatum voor een spottransactie is vrijdag 10 januari en de valutadatum van een vooruitbetaling van een maand op 8 januari is 10 februari.

ii. Als de aldus berekende valutadatum een ​​vakantie in beide centra is (zoals in het bovenstaande geval, veronderstel dat 10 februari 2014 een zaterdag is), de volgende werkdag. In dit geval is 12 februari 2014 de valutadatum voor een vooruitbetaling van een maand. Als dit echter een verandering van maand betekent, wordt de vorige werkdag de valutadatum.

iii. De regel "geen verandering in de maand" is ook van toepassing in gevallen waarin de betreffende maand geen datum heeft die overeenkomt met de spotdatum.

iv. Er is nog een uitzondering in gevallen waarin de spotdatum de laatste datum van de maand is. In dat geval is de valutadatum voor een termijncontract van één maand de laatste werkdag van de volgende maand. (Als spot 28 februari is, zal één maand vooruit 31 zijn - en niet 28 maart - maart)

(In de bovenstaande voorbeelden zijn vakanties anders dan 26 januari, zaterdag en zondag genegeerd en gelden dezelfde regels voor twee, drie, vier maanden vooruit).

De transacties met betrekking tot valutatermijntransacties met verschillende looptijden, zoals een maand of twee maanden, enz., Zijn van toepassing op verschillende deposito's en leningen tussen de partijen.

Als een van de partijen bij de transactie geen exacte gegevens heeft waarover hij de ruildatum kan bepalen, kan hij een transactie doorsturen, die op zijn beurt een optie biedt om de valutadatum te bepalen binnen de duur van de transactie of de transactie. periode zoals beslist, of voorgeschreven.