3 Belangrijkste soorten deviezenrekeningen

Dit artikel werpt licht op de drie hoofdtypen van valutarekeningen. De typen zijn: 1. Nostro-account 2. Vostro-account 3. Loro-account.

Type # 1. Nostro-account:

In het Latijn betekent 'Nostro' 'onze account met jou'. Nostro-account is de rekening die wordt beheerd door een Indiase bank met een buitenlandse / buitenlandse bank. PNB kan bijvoorbeeld een account bij Citibank, New York hebben. De rekening zou in de valuta van het gastland zijn, dat wil zeggen in Amerikaanse dollar. Alle valutatransacties worden gerouteerd via Nostro-rekeningen door Indian Bank.

Type # 2. Vostro-account:

In het Latijn betekent 'Vostro' 'uw account bij ons'. Een buitenlandse bank, zeg Citibank, New-York, kan Rupee-rekening openen bij State Bank of India. De rekening zou in de eigen valuta worden bijgehouden waar de rekening wordt geopend, di Indiase roepies.

Type # 3. Loro-account:

'Loro account' woord staat voor 'Hun account bij jou', in het Latijn. Zeg, State Bank of India houdt een rekening bij Citibank, New York. Wanneer Syndicate Bank of India graag deze rekening doorverwijst in de loop van correspondentie met Citibank, zou dit worden aangeduid als 'Loro-account'.

Kapitaal positie:

Banken houden rekeningen bij tegenpartijbanken altijd in vreemde valuta (Nostro Account). Banken kunnen veel van dergelijke rekeningen in verschillende valuta hebben, afhankelijk van de vereisten voor vreemde valuta. Het is ook mogelijk dat de bank meer dan één rekening heeft, zelfs voor dezelfde valuta.

Saldi die beschikbaar zijn in de Nostro-rekeningen geven de kaspositie van de bank weer. Het juiste gebruik van het saldo in Nostro-accounts kan worden gedaan door levering onder termijncontracten, naar binnen of naar buiten telexoverdracht. Het is ook bekend als Fondspositie.

Valutapositie:

Het behandelt de dagelijkse verkoop of aankoop van vreemde valuta, resultaten in overmaat, minder of gelijk. In dat geval wordt het respectievelijk genoemd als overbought (meer aankoop), Oversold (meer verkoop) of Square (koopovereenkomsten verkoop) positie. Open positie moet op passende wijze worden afgedekt, rekening houdend met de samenvoeging van transacties ter bescherming van de blootstellingsrisico's.

ik. Overbought positie:

Als het bedrag van de door een bank gekochte vreemde valuta meer is dan het verkochte, dan wordt de bank geacht een 'overbought' of 'long' of 'plus' positie te hebben, voor een bepaalde valuta.

ii. Oversold-positie:

Als het bedrag van de door een bank verkochte vreemde valuta groter is dan het gekochte, staat de bank voor een bepaalde valuta onder 'oververkocht' of 'kort' of 'minus'.

iii. Vierkante positie:

Als de hoeveelheid vreemde valuta die door een bank wordt gekocht exact gelijk is aan het verkochte bedrag, heeft de bank een 'vierkante' positie. Evenzo, als er een klein verschil is in een gekochte en verkochte valuta, dan zou de bank 'Near Square-positie' hebben.

Illustratie:

U als handelaar in buitenlandse valuta heeft de volgende positie in Zwitserse franken op 31 oktober 2015:

Welke stappen zou u nemen als u een creditsaldo van 300.000 Zwitserse frank in de Nostro A / c moet handhaven en de overbought positie op Zwitserse frank 10.000 moet behouden?

Oplossing:

Er is een eindbalans van S.Fr. 25.000. De dealer moet een saldo van S.Fr.30.000 bijhouden op de Nostro-account. Omdat er al een creditsaldo is van S.Fr. 25.000, de dealer zal CASH S.Fr. kopen 5.000. Uit de eerste tabel is te zien dat de uitwisselingspositie van de bank overspoeld wordt door S.Fr. 5.000.

De dealer heeft al een transactie gedaan, dwz "Koop contant 5.000" om de positie van het fonds te wijzigen. Dit zou ook de uitwisselingspositie beïnvloeden. Het verlaagt de uitwisselingspositie naar nul. Omdat we echter een overbought positie van 10.000 nodig hebben, zal de dealer voorwaarts Swiss-Francs 10.000 kopen.