Cash Management: opmerkingen over Cash Management (met belangrijke elementen)
Cash Management: opmerkingen over Cash Management (met belangrijke elementen)!
Cash management is de kunst van het beheren van de kortetermijnmiddelen van een bedrijf om zijn lopende activiteiten te ondersteunen en zijn liquiditeit te optimaliseren. Het verwijst naar hoe een bedrijf van plan is om zijn kaspositie op korte termijn te identificeren, gebruik te maken van zijn overtollige contanten, en om tekorten aan contanten op te vangen die nodig zijn om in de onmiddellijke behoeften te voorzien.
Afbeelding Courtesy: valleyviewconsultants.com/images/TotalCashMgmt.jpg
Als de ondernemer dergelijke kwesties niet heeft overwogen, kan dit de langetermijnvooruitzichten van het bedrijf - en zelfs zijn stabiliteit op korte termijn - ondermijnen. De kaspositie op korte termijn is van veel meer betekenis voor een klein bedrijf dan voor een gevestigde grote onderneming. Zelfs kleine mismatches in cashpositie kunnen het voortbestaan van een nieuwe onderneming bedreigen.
Ondernemers moeten vanaf dag één denken over liquiditeit, maar de meesten vergeten erover na te denken, omdat ze een aantal andere problemen in hun hoofd hebben. Zolang er voldoende geld op de bankrekening staat, besteden ondernemers niet veel aandacht aan geldbeheer. Dat kan hen kwetsbaar maken voor allerlei cashflowproblemen.
De belangrijkste elementen van cash management zijn als volgt:
1. Efficiënt gebruik van vlottende activa en kortlopende verplichtingen gedurende elke fase van de bedrijfscyclus
2. Systematische planning, beheer en bewaking van de collecties en uitbetalingen van het bedrijf
3. Het verzamelen, beheren en verspreiden van informatie om effectief gebruik van beschikbare fondsen mogelijk te maken
De eenvoudige regel van cash management is om de cashflow te maximaliseren. Vaak zijn er manieren om uw cashpositie te verbeteren door simpelweg ervoor te zorgen dat uw facturatie- en incassosystemen zo efficiënt mogelijk werken.
U kunt ernaar streven om zo snel mogelijk geld in het bedrijf te brengen door snel te factureren, agressief op te volgen achterstallige bedragen en zelfs de mogelijkheden te onderzoeken om voorschotten en aanbetalingen van klanten te innen. Houd uw geld zo lang mogelijk vast door uw schulden te beheren. Dat betekent dat u zoveel tijd moet nemen als u de rekeningen van uw bedrijf mag betalen, maar let op dat u late vergoedingen of rentelasten vermijdt.
Als u een goede controle heeft over de cashflow in uw onderneming, zal dit u bevrijden van voortdurend zorgen maken over geld en u in staat stellen om u te concentreren op andere belangrijke aspecten van het bedrijf. Enkele belangrijke voordelen van goed cashmanagement worden hier gegeven:
1. Vergroot de mogelijkheid dat uw bedrijf nooit zonder geld komt te zitten
2. Elimineert de voortdurende zorg in verband met het niet kennen van uw huidige en toekomstige kaspositie
3. Verbeterde relaties met uw leveranciers als gevolg van goede betaalmethoden
4. Het vermogen om cashflowproblemen te voorzien lang voordat ze daadwerkelijk gebeuren
Impact van Bad Cash Management:
Een overvloed aan problemen kan het gevolg zijn van slecht cashmanagement. Een van de directe gevolgen van slecht cashmanagement is dat u niet genoeg geld heeft om uw directe uitgaven en betalingen te dekken. De belangrijkste problemen als gevolg van een dergelijke situatie worden hier besproken.
Ontevreden leveranciers:
Leveranciers zullen ontevreden zijn over late betalingen. In eerste instantie zullen ze het aanbod niet stopzetten, maar andere problemen komen zeker aan de orde, zoals hogere prijzen, late leveringen en kwaliteitsproblemen. Zonder de betalingen te verrichten, bevindt u zich in een zwakke positie om te klagen of te dreigen van leverancier te veranderen.
Ongelukkige werknemers:
Als u niet in staat bent om aan loonverplichtingen op betaaldag te voldoen, zullen werknemers zich zorgen maken over de financiële stabiliteit van het bedrijf. Langdurige of frequente vertragingen zullen ertoe leiden dat ze elders naar werk zoeken.
Standaard klanten:
Als uw contante problemen het gevolg zijn van te late collecties, zijn klanten u veel geld verschuldigd. Dat betekent ook dat ze veel te winnen krijgen door niet te betalen en hun zaken elders te doen. Sommige klanten kunnen hun toevlucht nemen tot smoezelige excuses, zoals slecht product of inferieure service, om te voorkomen dat ze moeten betalen.
