Het belang van het bezitten van een beleggingsfondsproduct
Het belang van het bezitten van een beleggingsfondsproduct!
Uit de discussie tot nu toe is gebleken dat een belegger de regeling kan ophalen met een optie en een plan dat past bij hun behoeften. Hoe kan zij / hij de geschikte vinden? Dus waar zou zij / hij moeten beginnen?
Afbeelding Courtesy: onlinestocktradingadvisor.com/wp-content/uploads/2013/07/Treasury-Bonds-6.jpg
Mensen leren over MF-schema's op veel verschillende manieren. Beleggers kunnen advertenties of artikelen over beleggingsfondsen zien in kranten, financiële dagbladen zoals Economic Times, Financial Express, Business Standard of financiële tijdschriften zoals Business India, Business World of in verschillende andere publicaties. Zakelijke kanalen zoals CNBC India hebben een exclusief programma op beleggingsfondsen. Beleggers kunnen hun vrienden / collega's horen praten over MF-regelingen.
Beleggers kunnen de eenheden van de beleggingsfondsenregelingen kopen tijdens de initiële aanbiedingsperiode door het aanvraagformulier in te vullen en in te dienen bij een van de bijkantoren van banken die optreden als verzamelcentra die zijn vermeld in het aanvraagformulier, samen met het inschrijvingsbedrag. Beleggingsfondsen specificeren het minimaal aanvaardbare bedrag voor verschillende regelingen.
Wie kan beleggingsfondsen kopen?
De volgende personen komen in aanmerking voor het kopen van gemeenschappelijke beleggingsfondsen:
Bewoners inclusief:
een. Volwassen personen (of minderjarigen die hun ouders of voogd houden) die alleen of gezamenlijk vasthouden (in totaal niet meer dan drie);
b. Hindu Undivided Families door hun respectieve Kartas;
c. Bedrijven, rechtspersonen, overheidsbedrijven, financiële instellingen, banken, partnerschappen, verenigingen van personen of lichamen van individuen, religieuze en charitatieve trusts en andere verenigingen geregistreerd onder de Societies Registration Act, 1860 (zolang de aankoop van eenheden is toegestaan onder hun respectieve samenstellende documenten);
d. Religieuze en charitatieve openbare trusts en particuliere trusts, onder voorbehoud van ontvangst van noodzakelijke goedkeuringen als "openbare effecten", waar nodig;
e. Vereniging van personen of van individuele personen;
f. Beleggingsfondsen geregistreerd bij SEBI;
g. Leger / Luchtmacht / Marine andere paramilitaire eenheden en instanties gecreëerd door dergelijke instellingen naast andere in aanmerking komende instellingen.
h. Buitenlandse institutionele beleggers geregistreerd bij SEBI.
ik. Multilaterale financieringsagentschappen / -organen met rechtspersoonlijkheid buiten India met toestemming van de Indiase overheid / Reserve Bank of India.
j. Overzeese financiële organisaties die een regeling voor investering in India zijn aangegaan, onder meer met een beleggingsfonds geregistreerd bij SEBI en welke regeling is goedgekeurd door de centrale overheid.
k. NRI's, FII's en personen van Indiase afkomst die in het buitenland verblijven, op basis van volledige repatriëring / niet-repatriëring.
l. Andere stelsels van hetzelfde beleggingsfonds onderworpen aan de voorwaarden en beperkingen voorgeschreven door de SEBI-voorschriften.
m. De Trustees / Trust, AMC of Sponsor of hun gelieerde ondernemingen, hun geassocieerde bedrijven en dochterondernemingen.
n. Provident / Pension / Gratuity / Superannuation en dergelijke andere pensioenvoorzieningen voor werknemers en andere soortgelijke fondsen.
Scheme Information Document - Het Almanac van beleggingsfonds beleggingsaanbod document:
De eerste stap is om het belangrijkste document in belegging in beleggingsfondsen te controleren - Scheme Information Document. Scheme Information Document is een juridisch document dat de meeste vragen van een belegger over de beleggingsfondsregeling zal beantwoorden.
Het Scheme Information Document van een beleggingsfondsregeling lijkt op een prospectus. Net als het prospectus, is een schema-informatiedocument vereist om belangrijke informatie over het beleggingsinstrument openbaar te maken. SEBI-voorschriften leggen het format vast voor een standaard Scheme Information document dat beleggingsfondsen in India moeten volgen. Scheme Information Document kan ook andere onthullingen bevatten, die door de trustees als materieel worden beschouwd. Het Scheme Information Document moet elk jaar volledig worden herzien en bijgewerkt.
Een typisch schema-informatiedocument omvat de meeste, zo niet alle, van de volgende:
een. De voorpagina van het schemadocument toont altijd de publicatiedatum, de naam van het schema en het type schema.
b. Een verklaring over de beleggingsdoelstellingen en het beleggingsbeleid van de regeling.
c. Risicofactoren.
d. Historische statistieken met betrekking tot prestaties.
e. Functies, opties en plannen van het schema.
f. Informatie over belastingen (indien aanwezig), kosten en vergoedingen. Benchmarktransparantie en liquiditeit van de NAV openbaarmaking:
g. Samenstelling van het onderlinge fonds (Informatie die de fondssponsor, trustees, vermogensbeheerder identificeert).
h. Informatie over wie de units kan kopen, hoe abonneren etc.
ik. Beleggingsbeperkingen.
j. Portfolio omzet.
k. De bewaarder die de activa op een afzonderlijke rekening houdt.
l. Informatie over aflossing en overstap (liquiditeitsverschaffing).
m. Schema's beleid inzake dividend en uitkeringen.
n. Rechten en diensten van houders van rechten.
O. Het klachtenmechanisme van de rechthebbenden.
p. Fiscale behandeling van beleggingen in beleggingsfondsen.
q. In afwachting van juridische procedures.
r. Kostenratio's inclusief jaarlijkse kosten.
Deze informatie kan op verschillende manieren worden gepresenteerd door de verschillende beleggingsfondsen, maar alle feiten, dat een belegger moet beginnen, moeten er zijn.
Beleggers leren de procedure voor het openen van een nieuwe account, het kopen van extra eenheden en het uitwisselen en inwisselen van eenheden. Het Scheme Information Document beschrijft de gerelateerde informatie die een belegger nodig heeft om effectief om te kunnen gaan met het beleggingsfonds.
Een belegger kan bijvoorbeeld leren of er een minimaal rekeningsaldo nodig is bij het wisselen van schema. Als een belegger meer duidelijkheid nodig heeft na het doornemen van de relevante rubrieken in het prospectus, kan hij altijd contact opnemen met de cel voor lokale klanten van het beleggingsfonds.
Voor alles moet de belegger op zoek gaan naar fondsen met de soorten doelen die hij of zij zoekt. De volgende stap is het selecteren van de beste portefeuilles in een bepaalde categorie waarvoor hij of zij verschillende criteria moet overwegen, waarvan de belangrijkste prestaties en kosten zijn.
Zoals besproken in topic 5 "Portefeuillebeheer: houders van beheerseenheden geld" worden portefeuilles van beleggingsfondsen samengesteld met het oog op het behalen van welomschreven doelstellingen.
Hoewel het Scheme Information Document de meest uitgebreide informatiebron is, wordt het niet breed verspreid en is het op aanvraag verkrijgbaar. Dit komt door de kosten en ook omdat de meeste beleggers het moeilijk vinden om zo'n gedetailleerd document te lezen. Tegenwoordig bieden de meeste fondsen schema-informatiedocument in een downloadbare vorm op de website.
Scheme aanvullende informatie (SAI):
Eenvoudigheidshalve en voor een goed begrip voor de investeerders, SEBI ziet zijn omzendbrief in 2007 heeft een gesplitst biedingsdocument in twee delen SID en SAL, terwijl SID overwegend systeemgerelateerd is, meer gericht op schema-specifieke details en minder op fondshuis-gerelateerde details, de SAI bevat informatie over het fonds huis en sponsors te weten. Samenstelling van het gemeenschappelijk fonds, juridische en belastinggegevens, algemene informatie die voor alle regelingen geldt en straffen en rechtszaken.
De belegger kan zich tijdens het lezen van de SID richten op schemagerelateerde details en als hij meer wil weten over het fonds, kan hij verwijzen naar SAI. SAI moet in de website worden geüpload en continu worden bijgewerkt. Aan het einde van elk boekjaar moet bijgewerkte SAI binnen drie maanden bij SEBI worden ingediend.
Key Information Memorandum (KIM):
KIM is een verkorte versie van het schema-informatiedocument. Het merendeel van de informatie in het schemadocument wordt op beknopte wijze in KIM gegeven. Het wordt meestal verspreid met het aanvraagformulier. KIM wordt ook voorbereid volgens het formaat dat door SEBI wordt voorgeschreven.
SEBI heeft het mandaat gegeven dat het schemadocument en de KIM ten minste één keer per jaar volledig worden herzien en bijgewerkt.
Een Mutual Fund-account openen - Aanvraagformulier:
Het aanvraagformulier voor het beleggingsfonds is verkrijgbaar bij het agenten / distributeurs / beleggerscentrum van het respectieve beleggingsfonds / registrar en transferagent van het fonds of bij het kantoor. Het kan ook worden gedownload van de respectieve beleggingsfonds-website. Het aanvraagformulier bevat een verklaring dat de belegger het biedingsbericht heeft gelezen en begrepen en dat hij / zij zich houdt aan de daarin vermelde bepalingen en voorwaarden.
Het is een belangrijke overeenkomst tussen de belegger en het fonds, omdat de belegger zich later niet kan beroepen op onwetendheid over de voorwaarden en procedures. SEBI heeft het verplicht gesteld voor beleggers in beleggingsfondsen om hun bankrekeningnummers te vermelden in hun aanvragen en in verzoek tot inkoop.
Deze maatregel is bedoeld om fraude / misbruik of diefstal van warrants tijdens het transport te voorkomen. U kunt verwijzen naar een aanvraagformulier om een idee te krijgen van de te vervullen vereisten.
Het aanvraagformulier moet vergezeld gaan van het te beleggen bedrag. In alle beleggingsfondsen wordt het minimumbedrag bepaald dat moet worden geïnvesteerd. De betaalwijze wordt voorgeschreven in het schema-informatiedocument. Het is meestal controle of trek van de vraag. In bepaalde situaties wordt contant geld ook geaccepteerd.
Een beleggingsfondsrekening registreren:
Een belegger kan de rekening alleen in zijn of haar naam openen of de rekening kan gezamenlijk worden geregistreerd. Wanneer eenheden afzonderlijk worden gehouden, worden alle kennisgevingen en correspondenties van eventuele uitkeringen, terugkopen, enz. Naar de individuele houder gestuurd.
Wanneer eenheden gezamenlijk worden gehouden, ontvangt de persoon die als eerste wordt genoemd in het aanvraagformulier alle kennisgevingen en correspondenties met betrekking tot de rekening, evenals elke uitkering via dividenden, inkopen of anderszins. Deze persoon heeft het eventuele stemrecht in verband met de eenheden. Alle documentatie / inkoopaanvragen / verzilveringsaanvragen / inschrijvingsformulieren moeten echter noodzakelijkerwijs door alle houders worden ondertekend.
