Inkomensfondsen: bedrijfsobligaties, vergulde regelingen, drijvende tariefregelingen en liquide middelen

Enkele van de belangrijkste soorten inkomensfondsen zijn als volgt:

een. Bedrijfsobligatiefonds

Afbeelding met dank aan: blogcdn.com/dailyfinance.com/media/2012/12/treasury -bonds-1040cs123112.jpg

b. Vergulde regelingen

c. Floating rate schemes

d. Liquide middelen

een. Bedrijfsobligatiefondsen:

Bedrijfsobligatiefondsen beleggen in obligaties uitgegeven door bedrijven. Het doel van deze fondsen is om hogere inkomsten te genereren. Deze fondsen kunnen worden onderverdeeld in hoogrenderende en hoogwaardige leningen. De hoogwaardige obligatiefondsen beleggen alleen boven een bepaalde beleggingsrating. In India vinden we fondsen die worden geadverteerd als AAA-obligatiefondsen. Dergelijke fondsen beleggen het grootste deel van hun beleggingen in papieren met een rating AAA en hoger.

Aan de andere kant hebben high yield obligatiefondsen geen dergelijke beleggingsbeperkingen. Ze investeren in papieren, die opbrengen in overeenstemming met hun risicotolerantie. Dus deze categorie van fondsen heeft hogere risiconiveaus in vergelijking met de vorige.

b. Vergulde regeling:

Government Securities Fund (Gilt Fund) belegt in effecten uitgegeven door de Indiase overheid en / of de deelstaatregeringen. Een portefeuille van G-Sec is vrij van kredietrisico (dwz het risico van wanbetaling door de emittent). Het enige risico dat aan dit type fonds is verbonden, is het renterisico.

Inkomsten kunnen worden gegenereerd door de ontvangst van couponbetalingen, de afschrijving van de korting op schuldinstrumenten of de aankoop en verkoop van effecten in de onderliggende portefeuille. Het secundaire doel van de regeling is kapitaalwaardering.

Opgemerkt wordt dat de meeste beleggingsfondsen, in deze specifieke categorie, beleggers twee afzonderlijke investeringsplannen (dwz een kortetermijnplan en een langetermijnplan) bieden die beleggingen vertegenwoordigen die zijn gedaan en worden aangehouden in twee afzonderlijke beleggingsportefeuilles. De looptijd van de portefeuille zal in deze twee plannen verschillen. De doelstellingen en de indicatieve duur zullen in het biedingsbericht worden vermeld.

c. Floating Rate Schemes:

Floating rate fondsen zijn erg populair in het buitenland. In het recente verleden maakten ze toetreding tot de Indiase beleggingsfondsenindustrie. Dit zijn de soorten fondsen die beleggers een hedging bieden tegen volatiele rentetarieven. Deze fondsen beleggen voornamelijk in schuldinstrumenten met variabele rente, in de volksmond bekend als floaters (effecten waarvan de rentetarieven periodiek worden teruggezet). Dit zal de beleggers in staat stellen mogelijke kapitaalverliezen, die anders zouden zijn ontstaan, te vermijden als de beleggingen in instrumenten met een vaste rentevoet waren vanwege de volatiliteit van de rentetarieven.

d. Liquid Funds:

Deze fondsen beleggen in ultra kortlopende instrumenten met een looptijd korter dan 91 dagen. Samenwerken beleggen voornamelijk in deze fondsen voor hun kasbeheer. Deze fondsen zijn geschikt voor beleggingshorizon op zeer korte termijn. Deze fondsen kunnen door individuele beleggers worden gebruikt als beleggingsinstrument ter vervanging van spaarbankdeposito's. Deze fondsen kunnen worden gebruikt om kortetermijnoverschotten in afwachting van investeringen in andere langlopende instrumenten te reserveren.