2 Verschillende categorieën hybride fondsen onder Investering
De categorieën hybride fondsen die worden geïnvesteerd, zijn als volgt:
Fondsen in deze categorie zijn gewoon die met een dubbele voorraad / obligatie-focus. Twee soorten fondsen worden hieronder besproken onder deze categorie.
Afbeelding met dank aan: photoshop8x.com/wp-content/uploads/2012/09/investering-property.jpeg
1. Uitgebalanceerde fondsen:
Beleggingen vinden voornamelijk plaats in een mix van eigen vermogen en schulden. Uitgebalanceerde fondsen hebben als doel de betaling van het huidige inkomen; matige kapitaalwaardering en behoud van kapitaal.
Beleggers die een effectenportefeuille willen beleggen, zoeken naar een bestaand inkomen en een gematigde groei met een laag risiconiveau kan beleggen in gebalanceerde fondsen.
Over het algemeen beweegt de netto-inventariswaarde (NAV) van gebalanceerde fondsen zich in een beperkter bereik en is ze niet zo volatiel als aandelenfondsen. Zo evenwichtige fondsen hebben de neiging om beter te presteren dan de aandelenfondsen in een bearish fase, maar doen het minder goed dan in een bullish markt.
Specialistische fondsen:
In de Indiase beleggingsfondsensector zijn van oudsher fondsen beschikbaar die inspelen op de behoeften van een bepaalde categorie beleggers. kinderen, vrouwen, bejaarden etc.
Deze fondsen zijn overwegend hybride. Mutual Funds bieden bijvoorbeeld Children Career Plans die helpen bij de financiële planning van iemands kindercarrière, pensioenplanning Plannen van verzekering gekoppelde plannen enz.
2. Asset Allocation Fund:
Een asset-allocatiefonds belegt in verschillende effecten in verschillende activaklassen. Het doel is om beleggers te voorzien van echt gediversifieerde posities en consistente rendementen, terwijl ze de belegger de moeite besparen om assetallocatie onder verschillende marktomstandigheden te moeten uitvoeren.
Sommige fondsen voor activaspreiding hebben een specifieke uitsplitsing van activaklassen die ze in de loop van de tijd proberen te behouden (bekend als de portefeuille met stabiele toewijzingen), terwijl andere activa de samenstelling variëren naarmate kansen en omstandigheden veranderen (bekend als flexibele toewijzingsportefeuille).
Assettoewijzing fondsbeheerders beweren dat hun fondsen het voor beleggers gemakkelijker maken om laag te kopen en hoog te verkopen, en om de verleiding te weerstaan om aandelen te kopen wanneer de aandelenmarkt stijgt of om obligaties in te kopen als ze te duur worden.
Fondsen voor activaspreiding gebruiken kwantitatieve modellen om te bepalen hoeveel aandelen moeten worden gekocht en hoeveel obligaties er zijn. Asset-allocatieplannen kunnen variëren van zeer conservatief (minder proportioneel voor eigen vermogen) tot zeer agressief (meer in verhouding tot eigen vermogen). Over het algemeen wordt opgemerkt dat schulden en aandelenmarkten in tegengestelde richting bewegen. Een activaspreidingsfonds kan dienen als een volledig investeringsplan voor beleggers die het zich kunnen veroorloven slechts één fonds te bezitten.
